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申請香港銀行賬戶概述

文章作者:港通咨詢
更新日期:2022.03.16 21:42
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    隨著改革開放政策的深入,內地的產能和生產水平有了很大提高,由于人工成本低、商品質量好,“中國制造”的金字招牌逐漸在世界各地打響,大量內地企業通過出口貨物賺取巨額利潤,然而,內地嚴格的外匯管制,使得出口商品所賺取的外匯難以迅速轉化為現金流,香港憑借世界金融中心的優勢和自由的營商環境,吸引了大量從事外貿的內地客商來港注冊公司,開設銀行賬戶,開展外貿活動。然而,香港銀行對客戶資格的極其嚴格的審查,讓許多想在香港銀行開戶的商人感到失望。今天港通咨詢小編為大家整理了如何在線申請香港銀行賬戶方面的事項,具體如下:20210325004059_33366

一、現在香港銀行賬戶不好申請的原因:

    改革開放初期,香港銀行對客戶資格的審查沒有現在那么嚴格。因此,吸引了第一批外商使用香港銀行賬戶收付匯。然而,好景不長。由于香港幾家大型銀行涉嫌洗錢和客戶違規,他們支付了巨額結算資金。再加上CRS協議的實施以及全球“雙重反”(反洗錢和反恐怖融資)環境的形成,香港銀行不得不對申請人的真實目的進行詳細調查,這直接導致開戶難度越來越大,被關閉的可能性越來越大。但是,開戶的難處并不是不能開戶。只要你知道香港銀行在哪里,你成功開戶的機會仍然很大。銀行關注的風險點如下:

    1. 客戶識別。

    客戶的識別主要依據聯合國等國家政權(甚至包括政權要人)發布的敏感名單。如與名單上人士有直接或間接接觸,香港銀行將不會批準開戶申請。同時,如果客戶已經被標記在集團內其他銀行(通常客戶的賬戶因風險而被關閉),也無法申請新的銀行賬戶。

    2.資金流向是否合法。

    資金流動的合法性通常是指申請人資金的來源和去向,如客戶提供的資料無法證明資金來源合法(如異常收入金額及資金來源無法說明),或無任何依據將資金匯入其他個人賬戶,被銀行視為資金流向異常,無法申請新的銀行賬戶。

    3.客戶的業務是否屬于風險交易。

    與上一個風險點類似,如果銀行發現擬建銀行賬戶(或申請人的客戶)與高風險地區(如戰爭、政局不穩、犯罪行為高發的國家和地區)的企業有往來,國際制裁等),銀行也將拒絕為客戶開立銀行賬戶,以免被卷入違法行為。

    在了解了銀行在新開戶審批中的審核重點后,我們可以根據銀行的重點加強對這些方面的解釋,從而提高香港銀行開戶的成功率。一般來說,申請在香港的銀行開戶需要以下程序。

二、如何申請香港銀行賬戶的流程:

    作為香港銀行了解客戶的最重要手段,申請開戶的申請人必須認真準備所有材料。信息包括:申請人的自我證明文件,包括所有股東和董事的個人證明、來港存根、收入和收入來源、個人資產、申請公司的登記證和商業登記證、公司審計報告、公司網站、公司章程、印章等文件;業務信息,包括近期簽訂的采購和銷售合同、主要商品及業務介紹、銷售渠道介紹,以及買賣雙方的基本信息、合作方的公司名稱和所在地, 兩方之間的交易流向等。然后提前向銀行經理預約,然后面簽開戶,一般香港公司賬戶開通建議找代理幫忙,這些開戶成功的通過率會更有保障。

    港通咨詢致力于公司注冊等各種業務,它在香港公司,離岸公司注冊和會計審計方面擁有豐富的資源和經驗,它是政府授權的注冊機構,港通咨詢專門從事注冊代理和邀請代理加入。如您想了解更多有關香港銀行賬戶開通方面的信息,請聯系港通咨詢,專業一對一商務經理會立即給你做詳細解答。

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